--- title: "Cadastro - Geral" url: "https://ajuda.wba.com.br/pt/article/cadastro-geral" language: "pt" last_updated: "2026-01-20T14:26:23.376Z" --- # Cadastro - Geral O módulo de **Cadastro** é acessado diretamente pelo **menu principal**, clicando no ícone **“Cadastro”**. É por meio dele que os usuários visualizam, criam e atualizam os cadastros das partes envolvidas nas operações. ## **Geral** Nesta seção, vamos detalhar da página **Geral** do módulo de Cadastro. Ela é o principal ponto de consulta e gestão dos cadastros realizados no sistema, reunindo ferramentas para busca, filtro, visualização e criação de novos registros. A tela apresenta: - Um **grid com todos os cadastros** disponíveis, com colunas como nome, tipo, documento, status, subtipo, Agente/Gerente. - **Busca rápida** por nome ou documento. - **Filtro avançado**, que permite aplicar múltiplos critérios de segmentação. - **Botão “Criar”**, para iniciar o registro de um novo cliente, sacado, etc. - **Barra de ações**, com opções para:  - **Gerar relatórios de cadastro** em formato estruturado. - **Customizar colunas do grid**, escolhendo quais campos deseja visualizar. A página Geral oferece uma visão completa dos cadastros e centraliza os principais comandos de gerenciamento. ## **Criação de novo cadastro** Ao clicar no botão **“Novo Cadastro”**, o sistema abrirá uma tela para iniciar o registro de um novo participante. O primeiro passo é escolher: - Se o cadastro será de **Pessoa Jurídica** ou **Pessoa Física** - E o **tipo de cadastro**, dentre as opções disponíveis:  - **Cedente** - **Sacado** - **Prospect** - **Fornecedor** - **Funcionário** - **Assinante** - **Outros** - **Empresa** - **Instituição Financeira** - **Investidor** - **Escriturador** Após essa seleção, o sistema libera os campos específicos para preenchimento de dados, de acordo com o tipo escolhido. Após criar ou acessar um cadastro, o sistema exibirá uma série de **abas com informações organizadas por categoria**. A exibição dessas abas **varia de acordo com o tipo de cadastro selecionado**. Por isso, alguns tipos (como Cedente, Sacado, Investidor, etc.) terão estruturas diferentes e campos específicos. A seguir, vamos abordar as abas de forma geral, explicando suas funções básicas. Na sequência, destacaremos quais abas são **exclusivas ou específicas para o tipo Cedente**, que é o perfil mais utilizado nas operações do sistema. ## **Dados Cadastrais** Reúne as informações principais da empresa ou pessoa cadastrada, como: - Razão social, nome fantasia e tipo de cadastro - Empresas habilitadas, empresa padrão e subtipo (se aplicável) - Dados de constituição, situação cadastral e endereço - Contato principal Essa aba define a identificação básica do cadastro e sua relação com as empresas do sistema. ## **Informações Complementares** *(exclusiva para cadastros do tipo Cedente)* Apresenta dados financeiros e societários adicionais do cadastro, como: - Faturamento contábil - Data da última alteração contratual - Balanço patrimonial - Total de endividamento - Número de filiais e capital social Essas informações complementam o perfil financeiro da empresa e auxiliam na análise de crédito e risco. ## **Parâmetros Globais** *(exclusiva para cadastros do tipo Cedente)* Essa aba concentra os principais parâmetros operacionais e tributários aplicáveis ao cadastro, além de informações sobre vínculo empresarial e uso de contrato digital. Os campos incluem: - **Limite Global**, **Float mínimo** e **prazo de entrega de mercadoria** - **Rating** para fins de classificação interna - **Regime tributário**, com opções como:  - Órgão público - Optante pelo Simples Nacional - Retenção de ISS pelo cedente - Isenção de IOF e IOF adicional - Associação a um **Grupo Empresarial**, quando aplicável - Ativação do uso de **Contrato Digital** ## **Parâmetros por Empresa** *(exclusiva para cadastros do tipo Cedente)* Essa aba permite vincular o cedente a uma ou mais **empresas habilitadas**, configurando **parâmetros específicos** para cada relação. **Como funciona:** 1. O usuário seleciona uma das empresas às quais o cedente está habilitado. 2. Ao clicar para configurar, é aberta uma tela com diversas seções onde é possível definir regras e comportamentos exclusivos para aquela combinação **cedente + empresa**. Essa estrutura garante controle granular sobre como o cedente opera com cada empresa do sistema, permitindo ajustes finos de política de crédito, cobrança e integrações. ### Parâmetros Operacionais Essa seção permite configurar os **parâmetros financeiros e operacionais** que serão aplicados exclusivamente nas operações do cedente com a empresa selecionada. Caso essa configuração esteja preenchida, o sistema **priorizará esses valores** ao invés dos parâmetros gerais definidos na operação. Isso garante que o comportamento da operação respeite as condições específicas acordadas com aquele cedente. Os ajustes podem incluir: fator de compra, ad valorem, prazos, método de cálculo, tarifas e recompra. ### Limites Permite configurar o **limite de crédito** concedido ao cedente para operar com a empresa selecionada. Além do valor do limite, também é possível definir uma **validade**, que controla até quando esse limite estará disponível. O sistema considera esse limite no momento da operação, bloqueando ou restringindo operações que ultrapassem o valor ou estejam fora do prazo de validade. ### Tarifas Esporádicas Permite cadastrar tarifas fixas que poderão ser aplicadas automaticamente nas operações do cedente com a empresa selecionada. Essas tarifas podem incluir taxas operacionais ou específicas do relacionamento comercial, e evitam o preenchimento manual a cada operação. As tarifas cadastradas aqui ficam disponíveis para seleção no momento da operação e são aplicadas **exclusivamente ao cedente vinculado a essa empresa**. ### Cobrança Essa seção permite configurar as regras de **cobrança bancária** aplicáveis às operações do cedente com a empresa selecionada. É possível definir: - **Modo de cobrança** (com ou sem coobrigação) - Configurações de **Boleto Pré Impresso (via cliente ou sistema)** - **Fatores e multas** aplicados em caso de inadimplência - **Tarifas operacionais** (protesto, liquidação, alteração de vencimento, etc.) - **Parâmetros de boleto** como juros, multa por atraso, tipo de protesto e mensagem personalizada Essas configurações garantem que o sistema siga corretamente a política de cobrança definida para o cedente. ### Arquivo de Retorno Essa seção permite configurar os **dados bancários e estruturais** necessários para gerar o **arquivo de retorno** que será disponibilizado ao cedente no **Painel do Cliente (Visão Cedente)** ou no próprio WBA WEB. É usada especialmente em operações com registro em banco e emissão de boletos. Entre as informações configuráveis estão: - Dados bancários: código da empresa, nome, agência, conta e carteira - Identificação da empresa cedente no banco - Código e nome do banco no layout de retorno - Ocorrências utilizadas para compor o arquivo (ex: liquidação, protesto, etc.) O sistema possui layouts compatíveis com bancos como **Itaú** e **Bradesco**, e o arquivo gerado segue o padrão exigido por cada instituição. ### Parâmetro Grafeno Essa seção é destinada à integração com a **Instituição Financeira Grafeno**, utilizada para **registro bancário de operações** com o cedente. Nela, o usuário pode configurar: - **Régua de cobrança** - **Valor de juros por mês (%)** - **Multa por atraso (%)** - **Prazo para baixa automática após o vencimento** (limitado a 90 dias) Essas configurações determinam como a cobrança será registrada e tratada automaticamente dentro do ambiente da Grafeno. ### Sacados Essa seção permite **vincular sacados específicos ao cedente** e definir como será a relação de cobrança entre eles. Após buscar e selecionar o sacado desejado, é possível configurar o **Modo de cobrança** e se o Sacado possui coobrigação. Essa configuração é útil quando um sacado possui tratativas especiais ou acordos operacionais exclusivos com determinado cedente. ### Alertas e Bloqueios Essa seção permite registrar **restrições específicas** relacionadas ao cedente. O usuário pode cadastrar ocorrências que gerem: - **Alerta** (exibição de aviso sem impedir a operação), ou - **Bloqueio** (impede a criação ou finalização de um borderô com esse cedente) É ideal para sinalizar situações como pendências internas ou qualquer política que exija atenção antes da operação. ### Time de Relacionamento Essa seção permite **vincular o cedente a um time interno da empresa**, facilitando o direcionamento de atendimentos, análises e tratativas operacionais. O usuário pode **buscar e selecionar o time** com o qual o cedente irá se relacionar. Os times são definidos previamente em: **Configurações → Escolher empresa → Aba Geral → Time de Relacionamento** Essa estrutura costuma ser dividida por **departamentos, carteiras ou áreas de atendimento** da empresa. ### Opt-in A seção **Opt-in** é utilizada quando o cedente realiza operações de **antecipação de recebíveis de cartão de crédito**. Nela, o cedente **autoriza formalmente a empresa a operar em seu nome**, vinculando sua agenda de recebíveis à registradora definida. As informações configuráveis incluem: - **Registradora** responsável (ex: CERC, CRDC) - **Data de assinatura do contrato de autorização** - **Credenciadora (adquirente)** com a qual o cedente opera - **Bandeiras de cartão** aceitas (crédito e/ou débito) Essa autorização é essencial para que a empresa possa consultar e operar com os recebíveis do cedente conforme exigido pelas registradoras. ## **Contas Bancárias** Permite cadastrar as **contas bancárias do cedente**, que poderão ser utilizadas nas operações para recebimento de recursos. É possível informar múltiplas contas, e a conta principal será selecionada como padrão nas operações. ## **Assinantes** Define as **pessoas autorizadas a assinar documentos** em nome do cedente. Os dados dos assinantes são utilizados em contratos, procurações e plataformas de formalização digital. ## **Grupo de Assinaturas** Permite criar e gerenciar **grupos de assinantes** com regras específicas, como ordem de assinatura ou obrigatoriedade de múltiplos signatários. Usado principalmente em processos com formalização eletrônica e assinatura em etapas. ## **Patrimônios** Cadastro de **bens e ativos vinculados ao cedente**, que podem ser utilizados como garantias em operações ou apenas para fins de análise patrimonial. Ex: imóveis, veículos, máquinas, entre outros. ## **Contratos e Papéis** *(exclusivo para cadastros do tipo Cedente)* Área para registrar e controlar **contratos institucionais** e **documentos formais** do cedente, como contrato-mãe, aditivos e declarações. Os documentos podem ser usados na geração de arquivos formais e formalizações futuras. ## **Consultas de Crédito** Registra o **histórico de consultas de crédito** realizadas para o cedente dentro do sistema. Exibe data, tipo de consulta, bureau utilizado e resultado retornado (quando disponível). ## **Central de Documentos** Agrupa todos os **documentos vinculados ao cadastro**, organizando arquivos enviados manualmente ou gerados automaticamente pelo sistema. Funciona como um repositório geral, com filtros por tipo e data de envio. ## **Integrações** *(exclusivo para cadastros do tipo Cedente)* Essa seção permite **enviar os dados completos do cadastro do cedente para terceiros**, como: - **Certificadoras** (ex: CRDC, Q’Certifica) - **Bancos custodiante** (ex: Singulare) O objetivo é **evitar retrabalho** com cadastros manuais em múltiplas plataformas, garantindo consistência e agilidade no compartilhamento das informações. O envio é feito diretamente pelo sistema, conforme o padrão exigido por cada instituição. ## **Anotações** Espaço para incluir **observações internas** sobre o cadastro, como histórico de tratativas, restrições operacionais ou informações relevantes não estruturadas. As anotações não são visíveis para o cedente e servem apenas para controle da equipe. ## **Contatos** Cadastro de **pessoas de contato** vinculadas ao cedente, com nome, e-mail e telefone. Pode incluir responsáveis por diferentes áreas (financeiro, jurídico, comercial etc.). ## **Painel do Cliente** Permite configurar o **acesso do cedente ao Painel do Cliente**, definindo permissões, dados visíveis e funcionalidades liberadas. Aqui é possível ativar ou desativar módulos dentro do Painel.