--- title: "Criar e finalizar um borderô" url: "https://ajuda.wba.com.br/pt/article/criar-e-finalizar-um-bordero" language: "pt" last_updated: "2026-03-17T12:53:05.905Z" --- # Criar e finalizar um borderô Para acessar o módulo de operações, utilize o menu lateral e selecione **"Operacional"**. Em seguida, no menu superior, clique em **"Borderô"**. - Na tela principal, estão disponíveis diversos recursos que facilitam a visualização das operações: - A visualização das operações pode ser feita em dois formatos: **Tabela (Grid)** ou **Esteira com cards**, permitindo acompanhar as etapas da operação de forma mais dinâmica. - É possível **ordenar os dados** por qualquer coluna dos grids. Para ordenação decrescente, clique duas vezes sobre o título da coluna desejada. - As colunas exibidas podem ser personalizadas através do **ícone de engrenagem**, localizado acima do grid ![](https://cdn-assets.productfruits.com/d2a91c0c-4f04-4955-aa9e-21247261838f) - Para **localizar ou filtrar operações**, utilize o ícone indicando um **Funil**, disponível no topo da tela. - Na parte inferior, o sistema exibe **totalizadores de quantidade de operações e valores**, facilitando o acompanhamento geral das operações listadas. ## **Criar um borderô** - Clique no botão **Criar operação** e defina o cedente. - Logo no início da tela, você encontrará o **cabeçalho com as informações do cedente**, além de **atalhos para cadastro**, alteração da **data da operação**, entre outros recursos complementares.  - A **data da operação**, localizada na parte superior da tela, influencia diretamente nos **cálculos e prazos**. Essa data pode ser ajustada pela empresa, se necessário, mas qualquer alteração impactará diretamente os valores calculados. **INSERIR GIF** ## Adicionar títulos - Clique no botão **Adicionar** - Nesta etapa, os títulos podem ser inseridos manualmente, por meio do preenchimento dos campos, ou importados por arquivo XML na área de **“Upload de Títulos”**. - Após preencher um título, clique em **“Incluir”** para salvá-lo e seguir com o próximo. - Quando todos os títulos estiverem cadastrados — seja manualmente, por arquivo ou por ambos — clique em **“Finalizar”** no canto inferior direito. O sistema salvará os dados e retornará à tela principal da operação. **INSERIR GIF** ## Deletar títulos Caso algum título tenha sido incluído incorretamente, é possível removê-lo antes da finalização do borderô. Para isso: - Acesse a lista de títulos incluídos. - Localize o título que deseja excluir. - Clique no ícone de **lixeira** ou selecione a opção **"Excluir em lote"** no menu de ações. - Confirme a exclusão para que o título seja removido do borderô. **INSERIR GIF** **Observação:** após a finalização da operação, a exclusão não estará mais disponível. Será necessário reabrir a operação ou criar uma nova. ## Editar títulos Se for necessário corrigir ou ajustar informações de um título já incluído: - Acesse a lista de títulos na operação em andamento. - Selecione um ou todos os títulos - Clique em **"Editar em lote"** no menu de ações. - Atualize os campos desejados e clique em **"Salvar"** para confirmar as alterações. **INSERIR GIF** ## Customizar colunas Para facilitar a visualização dos títulos e destacar os dados mais relevantes: - Clique no ícone de **engrenagem** localizado no canto superior do grid de títulos. - Marque ou desmarque os campos que deseja exibir. - A ordem e a seleção dos campos ficarão salvas para as próximas visualizações. - Ideal para usuários que precisam focar em campos específicos, como vencimento, campos de cheque etc. **INSERIR GIF** ## **Análise dos títulos** ## Alertas - Ao iniciar um borderô ou adicionar títulos, o sistema pode exibir **alertas automáticos** para títulos com dados inconsistentes, prazos atípicos ou fora das regras operacionais já setadas aqui (link para os parâmetros operacionais) - Esses alertas aparecerão em destaque em painel lateral. - Avalie cada caso antes de continuar, pois dependendo da parametrização, o alerta pode impedir a conclusão da operação. - Se necessário, edite ou exclua o título antes do próximo passo. Exemplo dos alertas: ![](https://cdn-assets.productfruits.com/cce772fc-d39e-416f-a2ca-9f5f312ef83f) ## Motor de Crédito O motor de crédito aplica as regras da política da empresa para definir a viabilidade da operação com base no cedente e nos títulos. - Clique em **“Motor de Crédito”**. - Aguarde o processamento. - Verifique os retornos com base nas regras configuradas junto ao VADU (imites, etc.). A integração do Motor é mediante a parceria com a empresa VADU. Entre em contato com a equipe comercial para maiores informações. **INSERIR GIF** ## Pré confirmação A pré-confirmação é utilizada para registrar o **recebimento de mercadorias** ou a **validação de documentos junto ao sacado**, antes do avanço da operação. Essa etapa é essencial em operações que exigem confirmação formal do sacado, seja sobre a entrega do produto ou sobre a legitimidade do título. **Como utilizar:** - Localize o título na tabela. - Clique no ícone de **Pré-confirmação**, disponível na linha de cada título. - Selecione o **status apropriado**, previamente configurado pela empresa (ex: “Confirmado pelo sacado”, “Aguardando retorno”, etc.). - O status será salvo e poderá ser consultado mesmo após a finalização da operação no recurso de Checagem. **INSERIR GIF** ## Chamadas de Voz ### **⚠️ Pré-requisitos** - Fornecedor **Zenvia** configurado e ativo na empresa/carteira; - Contrato válido e ativo com a **Zenvia**. * * * ### **Seleção dos Títulos para Vinculação da Ligação** - Na lista de títulos exibida, **selecione um ou mais lançamentos** utilizando o checkbox disponível em cada linha. - Os títulos selecionados serão automaticamente **vinculados à ligação** que será realizada. >  A vinculação garante que a chamada fique registrada no histórico de todos os títulos selecionados. * * * ### **Início da Ligação** - Com os títulos selecionados, clique na opção **Ligação para confirmação** (ícone de telefone). - O sistema abre a interface de chamada integrada ao **Zenvia**. - O número do sacado é carregado automaticamente. * * * ### **Interface de Ligação** Durante a ligação, o sistema disponibiliza: - **Teclado numérico**, permitindo interação com URAs ou digitação de ramais; - Indicação visual de chamada em andamento; - Execução da chamada **sem bloquear o sistema**. > O usuário pode **continuar navegando e utilizando outras funcionalidades do sistema** enquanto a ligação está ativa. * * * ### **Finalização da Ligação** - Ao encerrar a chamada, a ligação é finalizada automaticamente no sistema. - A chamada permanece registrada e vinculada aos títulos selecionados. ![](https://cdn-assets.productfruits.com/5374ded1-a80d-419d-a888-2ff1490d07b5) ## Consultas Bureaus É possível consultar dados dos sacados e cedentes em bureaus integrados, como Serasa, Boa Vista ou outros. 1. Selecione os títulos desejados. 2. Clique em **“Consultar Bureaus”**. 3. O sistema retornará informações de crédito, restrições ou comportamento de pagamento. Necessário ter conta ativa com os serviços externos. **INSERIR GIF** ## Relatórios Durante ou após a análise, você pode gerar relatórios com os dados da operação: - Selecione o tipo de relatório no menu, Relatório de Cedente, Sacado ou Personalizado. - O sistema irá gerar o documento conforme a escolha - Para obter Relatórios Personalizados, entre em contato com a equipe de suporte. **INSERIR GIF** ## Consulta de NF-e Para validar notas fiscais eletrônicas dos títulos: 1. Acesse o menu de **NF-e** - **Consulta de NF-e** 2. O sistema buscará automaticamente as informações fiscais junto à base da SERPRO 3. Verifique se os dados estão corretos e vinculados ao título correspondente. O retorno depende da disponibilidade da nota na base nacional. Necessário ter conta ativa com os serviços externos: SERPRO ou CRDC. **INSERIR GIF** ## Rejeitar títulos Quando um ou mais títulos não atendem aos critérios da operação, é possível rejeitá-los para que sejam desconsiderados nas próximas etapas. **Como fazer:** - Selecione os títulos que deseja rejeitar. - No menu superior, acesse o campo select com o nome da empresa - Escolha a opção **“Rejeitar”**. - Confirme a ação. Os títulos permanecerão visíveis na tela, mas serão excluídos dos cálculos e da formalização. Essa ação é útil para manter o histórico completo da operação, mesmo com títulos fora do processo. **INSERIR GIF** ## Trocar de carteira Caso algum título precise ser redirecionado para uma outra carteira — por estratégia, tipo de operação ou gestão de risco — é possível alterá-lo com facilidade. **Como fazer:** - Selecione os títulos desejados. - Acesse o acesse o campo select com o nome da empresa - Selecione a nova carteira no campo exibido. Após a troca, os títulos permanecem na operação, mas agora vinculados à nova carteira selecionada. **INSERIR GIF** ## **Cálculos da Operação** Após incluir todos os títulos e finalizar a análise, clique no botão **“Avançar”** para prosseguir ao segundo step da operação: **Cálculos da Operação**. Nesta etapa, o sistema apresenta os valores consolidados da operação com base nos títulos selecionados e nas regras previamente configuradas. É aqui que você confere: - Valor total da operação - Fator de compra aplicado - Valor líquido a ser pago - Deságios, tarifas e outros componentes financeiros Essa etapa é fundamental para validar se todos os dados estão corretos antes de avançar para a formalização e o pagamento. **INSERIR GIF** ## Calcular e recalcular Após incluir ou editar informações relevantes (como taxas, tarifas...), é necessário recalcular a operação para garantir que os valores estejam atualizados. **Como fazer:** - Clique no botão **“Recalcular”** no canto direito - O sistema atualizará os campos automaticamente com base nas novas informações. - Sempre clique em “Recalcular” após qualquer modificação que impacte o valor da operação. **INSERIR GIF** ## Recompra A recompra permite incluir a recompra parcial ou total de títulos vencidos, a vencer e todas as pendências na operação. - Acesse o menu de ações e selecione **“Recompra”**. - Escolha a carteira destino e siga os passos da Recompra - Você pode conferir o recurso completo **aqui** **INSERIR GIF** ## Contas a pagar (informar e linkar para o recurso completo) Esse recurso permite vincular ao borderô os **valores pendentes de crédito** registrados no módulo de gestão. Esses valores serão somados ao montante a ser antecipado na operação. **Como utilizar:** - Acesse o botão **“Contas a Pagar”** dentro do borderô. - Escolha a carteira destino e siga os passos do Contas a pagar - O total das pendências será incorporado automaticamente ao valor da operação. - Você pode conferir o recurso completo **aqui.** **INSERIR GIF** ## Tarifas esporádicas As tarifas esporádicas são valores específicos que podem ser adicionados manualmente à operação. **Como adicionar:** 1. Acesse o menu **Tarifas Esporádicas**. 2. Preencha os campos com o valor, tipo de tarifa e descrição (se necessário). 3. Clique em **“Adicionar”** e depois em **“Finalizar”**. Se a operação estiver usando o método de cálculo **“Valor Agregado”**, essas tarifas serão somadas ao deságio da operação. **INSERIR GIF** ## **Aprovação de Operação** Após os cálculos estarem finalizados, clique em **“Avançar”** para seguir para o step de **Aprovação da Operação**. Nesta etapa, o sistema apresenta um **resumo completo de todas as ações realizadas**: - Dados do cedente e da operação - Títulos incluídos e seus respectivos status - Informações financeiras (valores, fator, tarifas, contas) - Pré-confirmações, rejeições e demais interações realizadas Esse painel funciona como uma **tela de revisão final**, permitindo que os responsáveis — como gestores ou analistas — verifiquem as informações antes da finalização do borderô. **INSERIR GIF** ## **Pagamentos** Na etapa de **Pagamentos**, você irá registrar **as informações financeiras relacionadas à liquidação da operação**. Essa etapa **não executa o pagamento**, apenas define como ele ocorreu para fins de controle e registro. **O que pode ser informado:** - **Conta de saída**: Conta bancária da empresa que efetuou o pagamento. - **Conta favorecida**: Conta do cedente que recebeu os valores. - **Data de pagamento**: Data real em que o valor foi transferido ao cedente (conforme extrato bancário). **Como preencher:** 1. Na tela de Pagamentos, selecione a **conta de saída** da sua empresa. 2. Escolha a **conta favorecida**, já vinculada ao cadastro do cedente. 3. Informe a **data do pagamento**, com base no extrato. 4. Revise as informações antes de avançar. Essas informações alimentam os registros contábeis e históricos do sistema, sendo fundamentais para conferência posterior e conciliação bancária. **INSERIR GIF** ## **Formalização** A etapa de **Formalização** permite o envio dos documentos da operação para plataformas Certificadoras, quando essa funcionalidade estiver ativa na empresa. Após a aprovação da operação, essa etapa garante que os envolvidos tenham acesso aos contratos e documentos necessários para a **validação jurídica do borderô**. **Como utilizar:** - Clique em **“Formalizar”** no canto inferior direito. - O sistema exibirá os ambientes de assinatura disponíveis (ex: CRDC, Quick, etc). - Selecione os **documentos a serem enviados**. - Confirme o envio. **Para operações de FIDC:** - O sistema permite o **download do arquivo de cessão**, que deve ser enviado ao **banco custodiante** para registro da operação. - Também é possível utilizar a **integração automática** com custodiantes que operam com o **layout Fromtis**. A disponibilidade dos recursos depende das configurações e integrações ativas na empresa. **INSERIR GIF** ## Finalizar Operação Após concluir todas as etapas — incluindo cálculos, aprovação, pagamento e, formalização — a operação pode ser **finalizada**. Ao finalizar, o sistema registra oficialmente todos os dados inseridos e **altera o status do borderô**, encerrando o fluxo de edição. **Como finalizar a operação:** 1. Clique no botão **“Finalizar Operação”**. 2. O sistema exibirá as opções de **status conclusivos**, configuradas previamente (como "Liberado", "Assinado", "Finalizado", entre outros). 3. Escolha o status desejado e confirme. Após a finalização, a operação será bloqueada para edição. Qualquer alteração posterior dependerá do Estorno do Borderô. **INSERIR GIF** ## Estornar Operação O estorno é utilizado quando uma operação finalizada precisa ser reaberta para correções, ajustes de dados ou reprocessamento. Ao estornar, o sistema remove o status de finalização e permite novas edições nos dados do borderô. **Como estornar uma operação:** 1. Acesse a operação finalizada. 2. Clique no botão **“Estornar Operação”**. 3. Confirme a ação. O sistema reverterá o status e reabrirá a operação para edição. **Importante:** - O estorno **não será permitido** se os lançamentos da operação já tiverem sido: -   - **Alterados no módulo de Cobrança**, ou - **Registrados em banco.** Nesses casos, o sistema bloqueará a ação para preservar a integridade dos dados financeiros e operacionais. **INSERIR GIF** ## **Outros recursos do borderô** ### Anotações Permite registrar comentários internos sobre a operação, como justificativas para fatores atípicos ou decisões operacionais. ### Anexar Documentos Utilize para adicionar arquivos relacionados à operação, como contratos, comprovantes ou documentos de suporte. É necessário preencher uma breve descrição antes de finalizar o upload. ### Enviar E-mail Permite o envio de relatórios e documentos diretamente pela tela do borderô. Os modelos devem estar previamente configurados no sistema. ### Trocar de Status Recurso para alterar manualmente o status da operação em casos específicos, conforme regras de negócio ou necessidade de reprocessamento. ### Trocar de Usuário Permite atribuir a operação a outro usuário do sistema, útil em casos de transferência de responsabilidade entre áreas ou colaboradores.