Cadastro - Geral

O módulo de Cadastro é acessado diretamente pelo menu principal, clicando no ícone “Cadastro”. É por meio dele que os usuários visualizam, criam e atualizam os cadastros das partes envolvidas nas operações.

Geral

Nesta seção, vamos detalhar da página Geral do módulo de Cadastro.
Ela é o principal ponto de consulta e gestão dos cadastros realizados no sistema, reunindo ferramentas para busca, filtro, visualização e criação de novos registros. A tela apresenta:

• Um grid com todos os cadastros disponíveis, com colunas como nome, tipo, documento, status, subtipo, Agente/Gerente.
• Busca rápida por nome ou documento.
• Filtro avançado, que permite aplicar múltiplos critérios de segmentação.
• Botão “Criar”, para iniciar o registro de um novo cliente, sacado, etc.
• Barra de ações, com opções para: 
  • Gerar relatórios de cadastro em formato estruturado.
  • Customizar colunas do grid, escolhendo quais campos deseja visualizar.

A página Geral oferece uma visão completa dos cadastros e centraliza os principais comandos de gerenciamento.

Criação de novo cadastro

Ao clicar no botão “Novo Cadastro”, o sistema abrirá uma tela para iniciar o registro de um novo participante.
O primeiro passo é escolher:

• Se o cadastro será de Pessoa Jurídica ou Pessoa Física
• E o tipo de cadastro, dentre as opções disponíveis: 
  • Cedente
  • Sacado
  • Prospect
  • Fornecedor
  • Funcionário
  • Assinante
  • Outros
  • Empresa
  • Instituição Financeira
  • Investidor
  • Escriturador

Após essa seleção, o sistema libera os campos específicos para preenchimento de dados, de acordo com o tipo escolhido.

Após criar ou acessar um cadastro, o sistema exibirá uma série de abas com informações organizadas por categoria.

A exibição dessas abas varia de acordo com o tipo de cadastro selecionado.
Por isso, alguns tipos (como Cedente, Sacado, Investidor, etc.) terão estruturas diferentes e campos específicos.

A seguir, vamos abordar as abas de forma geral, explicando suas funções básicas.
Na sequência, destacaremos quais abas são exclusivas ou específicas para o tipo Cedente, que é o perfil mais utilizado nas operações do sistema.

Dados Cadastrais

Reúne as informações principais da empresa ou pessoa cadastrada, como:

• Razão social, nome fantasia e tipo de cadastro
• Empresas habilitadas, empresa padrão e subtipo (se aplicável)
• Dados de constituição, situação cadastral e endereço
• Contato principal

Essa aba define a identificação básica do cadastro e sua relação com as empresas do sistema.

Informações Complementares (exclusiva para cadastros do tipo Cedente)

Apresenta dados financeiros e societários adicionais do cadastro, como:

• Faturamento contábil
• Data da última alteração contratual
• Balanço patrimonial
• Total de endividamento
• Número de filiais e capital social

Essas informações complementam o perfil financeiro da empresa e auxiliam na análise de crédito e risco.

Parâmetros Globais (exclusiva para cadastros do tipo Cedente)

Essa aba concentra os principais parâmetros operacionais e tributários aplicáveis ao cadastro, além de informações sobre vínculo empresarial e uso de contrato digital.

Os campos incluem:

• Limite Global, Float mínimo e prazo de entrega de mercadoria
• Rating para fins de classificação interna
• Regime tributário, com opções como: 
  • Órgão público
  • Optante pelo Simples Nacional
  • Retenção de ISS pelo cedente
  • Isenção de IOF e IOF adicional
• Associação a um Grupo Empresarial, quando aplicável
• Ativação do uso de Contrato Digital

Parâmetros por Empresa (exclusiva para cadastros do tipo Cedente)

Essa aba permite vincular o cedente a uma ou mais empresas habilitadas, configurando parâmetros específicos para cada relação.

Como funciona:

1. O usuário seleciona uma das empresas às quais o cedente está habilitado.
2. Ao clicar para configurar, é aberta uma tela com diversas seções onde é possível definir regras e comportamentos exclusivos para aquela combinação cedente + empresa.

Essa estrutura garante controle granular sobre como o cedente opera com cada empresa do sistema, permitindo ajustes finos de política de crédito, cobrança e integrações.

Parâmetros Operacionais

Essa seção permite configurar os parâmetros financeiros e operacionais que serão aplicados exclusivamente nas operações do cedente com a empresa selecionada.

Caso essa configuração esteja preenchida, o sistema priorizará esses valores ao invés dos parâmetros gerais definidos na operação. Isso garante que o comportamento da operação respeite as condições específicas acordadas com aquele cedente.

Os ajustes podem incluir: fator de compra, ad valorem, prazos, método de cálculo, tarifas e recompra.

Limites

Permite configurar o limite de crédito concedido ao cedente para operar com a empresa selecionada.

Além do valor do limite, também é possível definir uma validade, que controla até quando esse limite estará disponível.

O sistema considera esse limite no momento da operação, bloqueando ou restringindo operações que ultrapassem o valor ou estejam fora do prazo de validade.

Tarifas Esporádicas

Permite cadastrar tarifas fixas que poderão ser aplicadas automaticamente nas operações do cedente com a empresa selecionada.

Essas tarifas podem incluir taxas operacionais ou específicas do relacionamento comercial, e evitam o preenchimento manual a cada operação.

As tarifas cadastradas aqui ficam disponíveis para seleção no momento da operação e são aplicadas exclusivamente ao cedente vinculado a essa empresa.

Cobrança

Essa seção permite configurar as regras de cobrança bancária aplicáveis às operações do cedente com a empresa selecionada.

É possível definir:

• Modo de cobrança (com ou sem coobrigação)
• Configurações de Boleto Pré Impresso (via cliente ou sistema)
• Fatores e multas aplicados em caso de inadimplência
• Tarifas operacionais (protesto, liquidação, alteração de vencimento, etc.)
• Parâmetros de boleto como juros, multa por atraso, tipo de protesto e mensagem personalizada

Essas configurações garantem que o sistema siga corretamente a política de cobrança definida para o cedente.

Arquivo de Retorno

Essa seção permite configurar os dados bancários e estruturais necessários para gerar o arquivo de retorno que será disponibilizado ao cedente no Painel do Cliente (Visão Cedente) ou no próprio WBA WEB.

É usada especialmente em operações com registro em banco e emissão de boletos.

Entre as informações configuráveis estão:

• Dados bancários: código da empresa, nome, agência, conta e carteira
• Identificação da empresa cedente no banco
• Código e nome do banco no layout de retorno
• Ocorrências utilizadas para compor o arquivo (ex: liquidação, protesto, etc.)

O sistema possui layouts compatíveis com bancos como Itaú e Bradesco, e o arquivo gerado segue o padrão exigido por cada instituição.

Parâmetro Grafeno

Essa seção é destinada à integração com a Instituição Financeira Grafeno, utilizada para registro bancário de operações com o cedente.

Nela, o usuário pode configurar:

• Régua de cobrança
• Valor de juros por mês (%)
• Multa por atraso (%)
• Prazo para baixa automática após o vencimento (limitado a 90 dias)

Essas configurações determinam como a cobrança será registrada e tratada automaticamente dentro do ambiente da Grafeno.

Sacados

Essa seção permite vincular sacados específicos ao cedente e definir como será a relação de cobrança entre eles.

Após buscar e selecionar o sacado desejado, é possível configurar o Modo de cobrança e se o Sacado possui coobrigação.

Essa configuração é útil quando um sacado possui tratativas especiais ou acordos operacionais exclusivos com determinado cedente.

Alertas e Bloqueios

Essa seção permite registrar restrições específicas relacionadas ao cedente.

O usuário pode cadastrar ocorrências que gerem:

• Alerta (exibição de aviso sem impedir a operação), ou
• Bloqueio (impede a criação ou finalização de um borderô com esse cedente)

É ideal para sinalizar situações como pendências internas ou qualquer política que exija atenção antes da operação.

Time de Relacionamento

Essa seção permite vincular o cedente a um time interno da empresa, facilitando o direcionamento de atendimentos, análises e tratativas operacionais.

O usuário pode buscar e selecionar o time com o qual o cedente irá se relacionar.

Os times são definidos previamente em:
Configurações → Escolher empresa → Aba Geral → Time de Relacionamento

Essa estrutura costuma ser dividida por departamentos, carteiras ou áreas de atendimento da empresa.

Opt-in

A seção Opt-in é utilizada quando o cedente realiza operações de antecipação de recebíveis de cartão de crédito.

Nela, o cedente autoriza formalmente a empresa a operar em seu nome, vinculando sua agenda de recebíveis à registradora definida.

As informações configuráveis incluem:

• Registradora responsável (ex: CERC, CRDC)
• Data de assinatura do contrato de autorização
• Credenciadora (adquirente) com a qual o cedente opera
• Bandeiras de cartão aceitas (crédito e/ou débito)

Essa autorização é essencial para que a empresa possa consultar e operar com os recebíveis do cedente conforme exigido pelas registradoras.

Contas Bancárias

Permite cadastrar as contas bancárias do cedente, que poderão ser utilizadas nas operações para recebimento de recursos.

É possível informar múltiplas contas, e a conta principal será selecionada como padrão nas operações.

Assinantes

Define as pessoas autorizadas a assinar documentos em nome do cedente.

Os dados dos assinantes são utilizados em contratos, procurações e plataformas de formalização digital.

Grupo de Assinaturas

Permite criar e gerenciar grupos de assinantes com regras específicas, como ordem de assinatura ou obrigatoriedade de múltiplos signatários.

Usado principalmente em processos com formalização eletrônica e assinatura em etapas.

Patrimônios

Cadastro de bens e ativos vinculados ao cedente, que podem ser utilizados como garantias em operações ou apenas para fins de análise patrimonial.

Ex: imóveis, veículos, máquinas, entre outros.

Contratos e Papéis (exclusivo para cadastros do tipo Cedente)

Área para registrar e controlar contratos institucionais e documentos formais do cedente, como contrato-mãe, aditivos e declarações.

Os documentos podem ser usados na geração de arquivos formais e formalizações futuras.

Consultas de Crédito

Registra o histórico de consultas de crédito realizadas para o cedente dentro do sistema.

Exibe data, tipo de consulta, bureau utilizado e resultado retornado (quando disponível).

Central de Documentos

Agrupa todos os documentos vinculados ao cadastro, organizando arquivos enviados manualmente ou gerados automaticamente pelo sistema.

Funciona como um repositório geral, com filtros por tipo e data de envio.

Integrações (exclusivo para cadastros do tipo Cedente)

Essa seção permite enviar os dados completos do cadastro do cedente para terceiros, como:

• Certificadoras (ex: CRDC, Q’Certifica)
• Bancos custodiante (ex: Singulare)

O objetivo é evitar retrabalho com cadastros manuais em múltiplas plataformas, garantindo consistência e agilidade no compartilhamento das informações.

O envio é feito diretamente pelo sistema, conforme o padrão exigido por cada instituição.

Anotações

Espaço para incluir observações internas sobre o cadastro, como histórico de tratativas, restrições operacionais ou informações relevantes não estruturadas.

As anotações não são visíveis para o cedente e servem apenas para controle da equipe.

Contatos

Cadastro de pessoas de contato vinculadas ao cedente, com nome, e-mail e telefone.

Pode incluir responsáveis por diferentes áreas (financeiro, jurídico, comercial etc.).

Painel do Cliente

Permite configurar o acesso do cedente ao Painel do Cliente, definindo permissões, dados visíveis e funcionalidades liberadas.

Aqui é possível ativar ou desativar módulos dentro do Painel.